Investment Analytics API: داده‌های ROI اجاره را خودکار کنید

API تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری چیست و چرا هر PropTech به آن نیاز دارد

حداکثر قیمت اجاره برای یک خانواده تا پایان سال 2025 به 7.3 درصد افزایش می یابد، تقریباً دو درصد کامل بیشتر از سال 2021 بود. این نوعی تغییر است که بی سر و صدا هر مدل بیمه ای را که هنوز در شرکت های گذشته فعال است مختل می کند.

اگر پلتفرم شما سقف، بازده نقدی یا اشغال را با کشیدن اعداد از صفحه‌گسترده ثابتی که شخصی در حین ورود ایجاد کرده است محاسبه می‌کند، آن اعداد از قبل قدیمی هستند. بازارهای املاک و مستغلات هر ماه حرکت می کنند. جزئیات شما نیز باید.

به همین دلیل است که API تحلیل سرمایه گذاری املاک و مستغلات وجود دارد. به جای اینکه تیم شما لیست‌ها را بکشد، مدل‌هایی برای محاسبه اجاره‌بها بسازد، و هر بار که بازار تغییر می‌کند، بازده را مجدداً محاسبه کند، یک تماس API برقرار می‌کنید و اعدادی را که سرمایه‌گذاران واقعاً به آن‌ها اهمیت می‌دهند، دریافت می‌کنید و روزانه به‌روزرسانی می‌شوند.

ساختیم نقطه پایانی تحلیل سرمایه گذاری Mashvisor زیرا ما مدام همان الگو را می دیدیم. سرمایه گذاران فقط لیستی از املاک را برای فروش نمی خواستند. آنها می خواستند بدانند که هر ملک در واقع چه چیزی را با اجاره بها برمی گرداند. تیم‌های PropTech همین را درخواست کردند، فقط به صورت برنامه‌ریزی.

اگر در حال ارزیابی گزینه‌ها برای لایه داده پلتفرم خود هستید، ما نمای کلی API قبل از فرو رفتن در نقطه پایانی خاص، مکان خوبی برای دیدن اینکه چگونه کل سیستم با هم هماهنگ می شود، است.

یافته های کلیدی

• Investment Analytics API معیارهای محاسبه‌شده بازده اجاره (حداکثر نرخ، بازده نقدی، اشغال، درآمد اجاره) را برای یک ملک یا بازار در یک درخواست برنامه‌ریزی شده، به جای نیاز به تحقیق دستی، ارائه می‌کند.
• نقطه پایانی تجزیه و تحلیل سرمایه‌گذاری Mashvisor این معیارها را برای استراتژی‌های استخدام کوتاه‌مدت و بلندمدت در یک پاسخ برمی‌گرداند، بنابراین پلتفرم‌ها می‌توانند هر دو را بدون ترکیب چندین منبع داده مقایسه کنند.
• خانواده نقاط پایانی شامل عملکرد سرمایه‌گذاری در سطح شهر، تفکیک در سطح دارایی، نشانگرهای دارای نقشه آماده، و فهرست‌های قابل مقایسه برای Airbnb و اجاره‌های سنتی است.
• تیم‌های PropTech از این داده‌ها برای تقویت ابزارهای پذیره‌نویسی، پلتفرم‌های وام DSCR، داشبورد نمونه کارها و فهرست‌های بازار که بر اساس پتانسیل بازده رتبه‌بندی شده‌اند، استفاده می‌کنند.
• در مقایسه با ارائه دهندگان متمرکز بر STR مانند AirDNA یا Rabbu، داده های سرمایه گذاری Mashvisor هر دو استراتژی اجاره را در یک طرح پوشش می دهد، که برای هر پلتفرمی که به سرمایه گذارانی که بین این دو تصمیم می گیرند مربوط می شود.

Investment Analytics API چیست؟

API تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری نقطه پایانی داده ای است که دارایی یا مکان را به عنوان ورودی می گیرد و معیارهای مالی را که سرمایه گذار معمولاً به تنهایی محاسبه می کند، برمی گرداند. نرخ سقف، بازده نقدی، درآمد اجاره ماهانه و نرخ اشغال را در نظر بگیرید، همه به عنوان داده‌های ساختاری ارائه می‌شوند که برنامه شما می‌تواند بلافاصله از آن استفاده کند.

تفاوت بین این و API داده های ویژگی اصلی در ریاضیات است. Property Data API به شما می گوید که خانه دارای سه اتاق خواب، دو حمام است و آخرین بار به قیمت 340000 دلار فروخته شده است. Investment Analytics API همان ملک را می گیرد و به شما می گوید که آن را برای چه چیزی اجاره می کنید، بازده شما چگونه خواهد بود، و چگونه آن را با املاک مشابه در اطراف مقایسه می کنید.

برای توسعه دهندگان، این مهم است زیرا ساختن این ریاضیات از آنچه به نظر می رسد سخت تر است. شما به خدمات اجاره نیاز دارید، باید هزینه های عملیاتی را تخمین بزنید داده های عملکرد تاریخی برای جلوگیری از ارزش گذاری زباله در زباله، و باید همه چیز را با تغییر بازارها به روز نگه دارید. یک API که قبلاً این کار را انجام می‌دهد به شما امکان می‌دهد مستقیماً به ساخت ویژگی مورد نظر کاربران خود بپردازید.

معیارهای کلیدی که هر API تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری باید برگرداند

همه “داده های سرمایه گذاری” یکسان نیستند. در اینجا به دنبال چه چیزی باشید و نقطه پایانی تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری Mashvisor چه چیزی را برای Airbnb و استراتژی های اجاره سنتی برمی گرداند.

حداکثر نرخ

کاپیتان: درآمد خالص عملیاتی دارایی تقسیم بر ارزش جاری آن به صورت درصد.

این سریع‌ترین راه برای مقایسه دو ملک در قیمت‌های مختلف در شرایط مساوی است. Mashvisor مقادیر سرپوش جداگانه ای را برای Airbnb (airbnb_cap_rate) و اجاره سنتی (traditional_cap_rate) برای یک ملک برمی گرداند تا کاربران شما بتوانند این دو استراتژی را در کنار هم ببینند.

برگشت نقدی

برگشت نقدی (CoC): جریان نقدی سالانه قبل از مالیات تقسیم بر کل وجوه نقد واقعی سرمایه گذاری شده، شامل پیش پرداخت و هزینه های پایانی.

این عددی است که سرمایه‌گذاران وام مسکن بیشتر از APR به آن اهمیت می‌دهند، زیرا هزینه‌های تامین مالی را که APR نادیده می‌گیرد، محاسبه می‌کند. دوباره، Mashvisor این را برای هر دو استراتژی اجاره (airbnb_coc و tradicional_coc) نشان می دهد.

نرخ اشغال

ضریب اشغال: درصدی از شبها یا روزهای موجود که ملکی واقعاً اشغال شده است.

برای اجاره های کوتاه مدت، این از داده های رزرو واقعی در لیست های مشابه محاسبه می شود. برای اجاره‌های بلندمدت، نشان می‌دهد که واحدهای مشابه در منطقه چقدر سریع اجاره می‌شوند و اشغال می‌شوند. اشغال یکی از متغیرترین ورودی‌ها در هر محاسبه بازگشتی است، بنابراین باید از داده‌های زنده به‌جای برآورد یک‌باره به دست آید.

درآمد اجاره ماهانه

درآمد اجاره ماهانه: درآمد ماهانه پیش‌بینی‌شده برای یک ملک تحت هر استراتژی، به تفکیک تعداد اتاق‌خواب‌ها (استودیو تا 4+ اتاق خواب در پاسخ Mashvisor).

این ورودی است که هر معیار دیگر بر اساس آن ساخته شده است، بنابراین دریافت آن از لیست های واقعی قابل مقایسه به جای یک فرمول عمومی تفاوت قابل توجهی در دقت ایجاد می کند.

آیا نیاز به ارزیابی اجاره به عنوان یک موضوع مستقل دارید تا اینکه در تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری کامل گنجانده شود؟ دقیقا همینه نقطه پایان قیمت اجاره برای داده های تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری که در اینجا توضیح داده شده است، طراحی شده و به طور طبیعی با آنها ترکیب می شود.

در نقطه پایانی تحلیل سرمایه گذاری Mashvisor

نقطه پایانی تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری یک فراخوان واحد نیست، بلکه خانواده ای از نقاط پایانی مرتبط است که سطوح مختلفی از جزئیات را پوشش می دهد:

• عملکرد سرمایه گذاری را دریافت کنید معیارهای محاسبه شده کلیدی را برای یک ملک خاص یا برای یک میانگین در سطح شهر، از جمله قیمت متوسط، متراژ مربع، تعداد املاک سرمایه گذاری موجود، و ارقام Airbnb و سقف سنتی، CoC، اشغال و درآمد اجاره را برمی گرداند.
• تفکیک سرمایه گذاری ها را دریافت کنید یک سطح عمیق‌تر به اجزای پشت آن اعداد سرفصل می‌پردازد، که برای پلتفرم‌هایی مفید است که می‌خواهند «چرا» پشت رقم بازگشتی را به کاربران نشان دهند، نه فقط خط پایین.
• یک نشانه مالکیت دریافت کنید نقاط داده آماده نقشه را برمی گرداند، این همان چیزی است که نماهای سبک نقشه حرارتی را تقویت می کند که در آن کاربران می توانند به جای پیمایش در لیست، شهر را به صورت بصری برای یافتن جیب های بازده بالا اسکن کنند.
• لیست های قابل مقایسه را در Airbnb دریافت کنید و فهرست های سنتی قابل مقایسه را دریافت کنید مجموعه‌های واقعی رایانه شخصی را پشت اعداد قرار دهید تا پلتفرم شما بتواند به کاربران نشان دهد که “اینگونه است که ما آن رتبه را دریافت کردیم” با ویژگی‌های قابل مقایسه واقعی.

جزئیاتی که برای تیم‌های PropTech بسیار مهم است این است که هر پاسخ در سطح دارایی شامل اعداد Airbnb و سنتی ترکیب شده است. شما دو تماس جداگانه با دو فروشنده مجزا برقرار نمی‌کنید و سعی نمی‌کنید روش‌های مختلف را با هم تطبیق دهید. این یک طرح، یک چرخه به روز رسانی، هر دو استراتژی است.

خودتان آن را بسازید در مقابل استفاده از یک API برای تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری

برخی از تیم ها با ایجاد محاسبات ROI شرکت خود شروع می کنند، معمولاً به این دلیل که در ابتدا کمک کوچکی به نظر می رسد. اما به ندرت کوچک می ماند. در اینجا نحوه مقایسه این دو رویکرد در عمل آمده است.

اگر می‌خواهید نگاه دقیق‌تری به نحوه عملکرد قیمت‌گذاری مبتنی بر استفاده برای تیم‌هایی که این نوع داده‌ها را ادغام می‌کنند، بیندازید، ما آن‌ها را به تفصیل در مقاله خود تقسیم کرده‌ایم. راهنمای قیمت گذاری API.

چگونه پلتفرم های PropTech از این داده ها برای عملکرد استفاده می کنند

تیم هایی که داده ها را برای تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری املاک و مستغلات ادغام می کنند در چندین دسته کلی قرار می گیرند و هر کدام از خانواده نقاط پایانی کمی متفاوت استفاده می کنند.

• طلبکاران DSCR از مبالغ بازپرداخت نقدی و درآمد اجاره به عنوان ورودی برای محاسبات نسبت پوشش خدمات بدهی استفاده کنید و مرحله ای را که افسران وام به صورت دستی برای هر برنامه انجام می دادند خودکار می کند.
• پلتفرم های مدیریت پورتفولیو به طور دوره‌ای داده‌های عملکرد سرمایه‌گذاری را جمع‌آوری می‌کند تا به مالکان نشان دهد که دارایی‌های موجود آنها چگونه با بازده فعلی بازار مقایسه می‌شود، و توجه می‌کند که ارزش دارایی‌ها از مبنای منحرف شده است.
• پلتفرم های بازار و فهرست از Get Property Marker و نقاط پایانی فهرست قابل مقایسه استفاده کنید تا به کاربران اجازه دهید تا ویژگی ها را بر اساس بازده پیش بینی شده مرتب کنند و فیلتر کنند، نه فقط قیمت، و یک سایت طبقه بندی استاندارد را به یک ابزار سرمایه گذاری تبدیل کنند.
• داوری و ماشین حساب های استراتژی به طور مستقیم به داده‌های موازی Airbnb در مقابل داده‌های سنتی تکیه کنید تا به کاربران کمک کند تصمیم بگیرند که کدام استراتژی اجاره برای یک ملک خاص منطقی‌تر است، چیزی که ما به طور عمیق در خود بررسی می‌کنیم. مقایسه STR در مقابل LTR.

اگر می خواهید قبل از تعهد به یکپارچگی شروع به تجزیه و تحلیل کنید که این برای یک بازار مسکن خاص چگونه است، شما می توانید داده ها را برای خودتان در اینجا بررسی کنید با استفاده از همان اعداد پایه ای که API برمی گرداند.

یکی از مواردی که در اینجا باید به آن توجه کرد این است که کجا با سایر ارائه دهندگان داده مطابقت دارد. AirDNA و Rabbu به ویژه منابع قوی داده در مورد عملکرد اجاره های کوتاه مدت هستند و بسیاری از پلتفرم ها با موفقیت از آنها برای این منظور استفاده می کنند. نقطه پایانی تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری Mashvisor در معیارهای بازگشتی برای اجاره های کوتاه مدت و بلند مدت از یک سابقه دارایی است که برای هر پلتفرمی که کاربران به طور فعال این دو استراتژی را با هم مقایسه می کنند بسیار مهم است.

ردیف پایین

نرخ سقف ثابت نمی ماند، و همچنین داده های پشت ابزارهای سرمایه گذاری املاک اجاره ای شما ثابت نمی ماند. چه در حال ایجاد یک جریان پذیره نویسی DSCR، یک داشبورد نمونه کارها یا بازاری باشید که فهرست ها را بر اساس پتانسیل بازدهی رتبه بندی می کند، سؤال یکسان است: آیا با اعداد این هفته کار می کنید یا از زمانی که فردی آخرین صفحه گسترده را به روز کرده است؟

Investment Analytics API این شکاف را با برگرداندن محاسباتی که سرمایه‌گذاران برای استراتژی‌های کوتاه‌مدت و بلندمدت نیاز دارند، که روزانه به‌روزرسانی می‌شوند، می‌بندد. اگر آماده‌اید ببینید این مورد با کیس استفاده خودتان چگونه است، تماس در مورد دسترسی API و ما با هم از آن عبور خواهیم کرد

سوالات متداول

Investment Analytics API برای چه مواردی استفاده می شود؟

Investment Analytics API برای استخراج برنامه‌ریزی‌شده معیارهای بازده اجاره‌ای مانند نرخ سقف، بازده نقدی، نرخ اشغال و درآمد پیش‌بینی‌شده از اجاره برای بازار ملک یا مسکن استفاده می‌شود، بنابراین توسعه‌دهندگان مجبور نیستند خودشان این محاسبات را از داده‌های خام بسازند.

Mashvisor Investment Analytics API چه معیارهایی را برمی گرداند؟

نقطه پایانی تحلیل سرمایه گذاری Mashvisor سقف بازگشت، بازده نقدی، نرخ اشغال و درآمد ماهانه اجاره را ارائه می دهد که به طور جداگانه برای هر دو استراتژی اجاره Airbnb (کوتاه مدت) و سنتی (بلند مدت) برای یک ملک یا بازار یکسان محاسبه می شود.

محدودیت نرخ از طریق API در مقایسه با انجام دستی آن چگونه محاسبه می شود؟

خود محاسبه، درآمد خالص عملیاتی تقسیم بر ارزش دارایی، یکسان است. تفاوت در این است که رابط برنامه نویسی برنامه (API) داده های ورودی اولیه، از جمله ارزیابی اجاره، برآورد هزینه و ارزش فعلی دارایی را پردازش می کند و آنها را روزانه به روز می کند، نه اینکه هر بار نیاز به تحقیق دستی داشته باشد.

آیا API می تواند بازده اجاره کوتاه مدت و بلند مدت را برای یک ملک نشان دهد؟

بله نقطه پایانی تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری Mashvisor مقادیری را برای Airbnb و اجاره های سنتی، از جمله مقادیر سقف جداگانه و ارزش بازگشت نقدی برای هر استراتژی، در یک پاسخ، برمی گرداند.

چگونه API تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری Mashvisor با AirDNA یا Rabbu مقایسه می شود؟

Mashvisor، AirDNA و Rabbu داده های قوی در مورد عملکرد اجاره های کوتاه مدت ارائه می دهند. نقطه پایانی تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری Mashvisor علاوه بر این معیارهای اجاره بلندمدت را در همان طرح برمی گرداند، که برای پلتفرم هایی که کاربران هر دو استراتژی اجاره را با هم مقایسه می کنند مفید است.

داده های سرمایه گذاری هر چند وقت یکبار به روز می شود؟

داده‌های Mashvisor، از جمله معیارهای بازگردانده‌شده از نقطه پایانی تجزیه و تحلیل سرمایه‌گذاری، روزانه به‌روزرسانی می‌شوند و فهرست‌های فعلی MLS و فعالیت‌های بازار اجاره را منعکس می‌کنند، نه عکس‌های فوری تاریخی ثابت.